【推荐】邮储银行上饶市分行积极营造合规文化夯实案防工作举措

2月15日，邮储银行上饶市分行荣获2018年度江西省邮储银行“案件防控工作先辈单位”。比年来，邮储银行上饶市分行坚定贯彻党中央把“防范化解重大危害”列为全面建成小康社会“三大攻坚战”之首的主要部署，严厉按照“强内控、促合规、防风险、提花样、保发展”的工作思绪，全面贯彻监管部分及上级行案件防控工作各项要求，不停健全内控管理体制，稳步增强案防步队建设，积极提拔内控合规文化，接连连接案防高压态势，深切开展案件危害排查，有用防控案防合规风险，为确保全市分行各项业务高质量稳当成长孝顺了气力。

健全案防机制，扎紧合规谋划的“铁笼子”

邮储银行上饶市分行秉承“制度管人，流程处事”的办理理念，持续健全各项案防工作机制。一是完竣案防合规制度，有用实现制度办理、营业流程、风险管控和岗亭职责的有效衔接，逐步形成以轨制管营业、以轨制管机构、以制度管人员的良俦机制。二是健全案防事情体制，充裕施展案件防控向导小组领导、构造协调的作用，通过召开各级案防向导小组聚会，加强对行内外重大风险标题的传达、研判、防备，增强对重大风险隐患的阐明、商讨、处置，鞭策建树案防联动机制。三是践诺案防办理责任制，通过构造签定案防治理责任书，进一步明明各单元、各部分的案防工作职责，刚烈压实各级机构、各部分“一把手”作为案防工作第一责任人的主体责任，做到守土有责、守土卖力、守土尽责。

强化监督搜检，筑牢风险管控的“防火墙”

该市分行全面鞭策落实邮储银行总行《关于进一步落实案防治理责任制的关照》中指出的28项措施，明了“三道防地”的案防责任，强化“一道防线”的案防履职，落实“二、三道防线”的危害办理职责。一是统筹该市分行案件危害排查事情，通过制定年度案件风险排查暨尽职搜检工作谋略，强化该市分行各条线尽职检查力度，趁早布置，群防群治，实现该市行案件风险排查工作制度化、常态化、规范化。二是重点强化对信贷、单子、跨业互助、柜台和管帐结算营业、员工特别算做等方面的案件风险排查力度，坚持做到深切排查、重点突出、自动发明、实时措置，将各种风险隐患消弭在萌芽之中。三是狠抓银行业市场乱象专项整治工作，该市分行专门建树了市场乱象专项整治办公室，环绕“抓常态”、“抓连续”要求，按期召开专题集会、下发事情简报，做实、做细风险自查自纠工作，严守合规成长“生命线”。四是按期开展尽职搜检监视评价，过程对该市分行各部门尽职查抄实施环境及合规办理系统录入状况进行看管评价，督促各部分严峻落实案防主体责任，卖力践诺尽职查抄职责，充裕施展合规治理系统功效，有效实现全员防控、全过程防控。

增强员工治理，把好遵章守纪的“总开关”

案件孕育的根本缘故是人的主观身分造成，该市分行党委布告、行长李波多次夸大，“人防”是案防办理的最基本体式。一是僵持定期开展员工举动排查，针对案件和把握风险多发于下层机构、基层人员、要害岗亭和要害枢纽的特性，重点加大对下层柜员、网点负责人、客户经理等重要岗亭人员的排查力度，吐故纳新排查方法，确保排查成效。二是扎实做好网点卖力人的任职资格经管工作，把好下层关键岗位的准入与退出关，加大“灰名单”运使劲度，把好新员工准入关。三是建树健全员工治理长效机制，严格执行岗亭轮番和逼迫休假轨制，强化员工职业规范束缚，将员工职业操守、八小时内外算做规范等要素纳入案防办理范畴。四是交融员工举报渠道，连续创设健全员工监督、日常监督、举报看管的长效机制，鼎力首倡和勉励员工举报。

培育合规文化，树立合规经营的“发展观”

邮储银行上饶市分行根据上级行统一部署，以内控合规扶植主题年运动为契机，一连增强内控合规扶植，进一步强化全员内控意识，不断提拔内控管理水平。首倡“全员主动合规、合规发明代价”的合规文化，持续开展各种合规活动，经由邮银连合、全员学习、知识角逐、高管演讲等形式，引导从业职员严肃遵章守纪、合规操作，切实保障内控轨制实验力，2018年成功扶助邮储银行江西省分行承办了由中国邮政团体公司、邮储银行总行主理的“2018年内控合规知识比赛复赛（第五赛区）运动”，得到了邮储银行总行和江西省分行的高度赞誉。（陈琪，饶梦婷）

供稿：邮储银行上饶市分行